Plan de Trésorerie à 13 Semaines : La Lampe Torche du Dirigeant de PME
Comment dissiper la peur du découvert et piloter vos encaissements et décaissements avec une précision chirurgicale.
1. Pourquoi le prévisionnel mensuel est insuffisant
Beaucoup de dirigeants de PME commettent l'erreur de piloter leur trésorerie au mois le mois. Or, les décalages de trésorerie surviennent toujours au cours du mois : entre le versement des salaires le 28, le prélèvement de la TVA le 15, et les retards de paiement de certains clients majeurs à 60 jours.
Un plan de trésorerie hebdomadaire sur 13 semaines glissantes est la norme adoptée par les meilleurs Fractional CFOs et cabinets de restructuration pour éviter les mauvaises surprises bancaires.
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Nos experts connectent vos comptes bancaires et vos outils de facturation (Pennylane, Agicap, Qonto) pour bâtir un tableau de bord temps réel et un prévisionnel IA à 13 semaines.
Demander ma Démo Trésorerie (30 min) →2. Structure d'un Plan de Trésorerie 13 Semaines Efficace
Un modèle solide s'articule autour de 4 blocs clés :
- Solde de départ : Cash disponible immédiatement sur l'ensemble de vos comptes bancaires professionnels.
- Encaissements certains et probables : Factures clients émises, financements bancaires validés, crédits d'impôt.
- Décaissements incompressibles : Marge brute, salaires et charges sociales, loyers, mensualités d'emprunt et TVA.
- Solde de fin de semaine : Le chiffre critique. S'il devient négatif en semaine 7, vous avez 6 semaines pour agir auprès de vos banques ou relancer vos débiteurs.
3. BFR & Prévisionnel : Testez vos chiffres en direct
Utilisez notre simulateur gratuit de BFR & Trésorerie pour évaluer immédiatement l'impact d'une réduction de 10 jours de votre DSO (délai de paiement client) sur votre trésorerie disponible.